楽天VTIが絶好調
こんにちは。Dsuke@セミリタイア中です。
昨年の世界同時株安以降、米国株はじわじわと元値に戻りつつあります。（相変わらず日本株は元値に戻るまでに時間がかかっていますが）
私は2019年1月から、NISA口座自動引き落としで楽天VTIを積み立て投資しています。世界同時株安のおかげで、比較的割安な状態で積み立て投資を始められました。
毎月5万円を積み立てる設定にしており、今月で2ヵ月目です。運用状況を一言でいうと絶好調です。
積み立て投資設定
私の積み立て投資設定は以下のとおりです。証券会社は、もちろん楽天証券です。
- 積立時期：毎月１日
- 積立金額：50,000円（クレジットカード決済の上限金額）
- 分配金：再投資型
- 決済方法：クレジットカード決済
- ポイント決済：あり（毎月500ポイント）
積立金額は5万円に設定していますが、毎月1日にクレジットカードから引き落とされるのは、49,500円です。残りの500円は楽天ポイントで支払っています。
クレジットカード決済にすることで1%の楽天ポイントが付きます。実質1%のリターンが確約されているようなもんですね。
さらに、ポイントを積み立て投資に利用することで、楽天市場でのお買い物ポイントがいつでも+1倍になります。
楽天でよく買い物するので、助かります。
トータルリターン
2ヶ月目のトータルリターンです。
積立原資は10万円。評価額は+5,518円でした。+5.5%のリターンです。すんばらしい。
積み立てるメリットはさまざま
積み立て投資のメリットは、ドルコスト平均法や複利効果の最大化など様々ありますが、
私もその恩恵にあずかれるように、楽天VTIの分配金は再投資型に設定してあります。こうすることでファンドで生じた運用利益をさらなる運用資金とし、勝手にどんどん雪だるま式に利益を増やしていってもらえます。
分配金としてもらったらすぐ使っちゃいそうですしね。笑
まあ、実際にどれだけのリターンが得られるかはやってみないと分かりません。なので実際に私が積み立て投資をしてどのような結果になるかをお知らせできればと思います。
目指せ億り人。
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