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【楽天VTI】運用実績9ヶ月目~ついに損益はマイナスに~【NISA】

楽天VTI
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こんにちは。Dsuke@セミリタイア中です。

恒例の楽天VTI積み立て投資、9ヶ月目の運用報告です。

これまでずっと好調だった楽天VTIですが、残念ながらこの1ヵ月で利益がすべて吹き飛びました。

米中貿易摩擦の激化や、香港情勢、リセッションの前兆である逆イールド現象など、様々な要因がこの1ヵ月で起こりましたからね。

Dsuke
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不安感は大きい。気分を変えるために、アイキャッチ画像をCanvaで作ってみました。いかがでしょう。

なお、積み立て投資は継続します。なぜなら、こういった局面はチャンスでもあるからです。

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楽天VTIの運用実績

楽天VTIの積み立て投資設定

まず、私の積み立て投資設定のおさらいでございます。毎月50,000円を積み立てています。

楽天VTIの積み立て設定
  • 積立時期:毎月1日
  • 積立金額:50,000円(クレジットカード決済の上限金額)
  • 分配金:再投資型
  • 決済方法:クレジットカード決済
  • ポイント決済:あり(毎月500ポイント)
Dsuke
Dsuke

気付けばもう45万円以上も積み立てています。

自動引き落としなので、しれっと毎月積み立ててくれています。便利。

また、市場の相場観に影響されず、淡々と買い増ししてくれるので気が楽です。神経をすり減らす必要はありません。

楽天VTIのトータルリターン

楽天VTI9か月目トータルリターン

それでは、楽天VTIの9ヶ月目のトータルリターンです。先月から-3ポイント減少し、評価損益は-1,070円となりました。

先月今月
積立原資
(内ポイント)
411,850円
(11,850pt)
463,093円
(13,093pt)
評価額423,259円462,023円
評価損益+11,409円-1,070円
リターン+2.77%-0.23%

楽天VTI9か月目

いやー、大幅に下がりました。

1月からずっとトータルリターンはプラスでしたが、9月で初めてマイナスになってしまいました。黄色の線が急降下しております。でもいつかは急上昇してくれると信じています。

楽天VTI9か月目まとめ

ちなみに、今月も余った楽天ポイントを1,243円分、楽天VTIの買い付けに回しました。

積み立て時のポイント決済500円分と合わせて、約1,700円分はポイントで支払ったことになります。

余ったポイントは投資するに限りますね。そういえば、楽天証券では、ポイントで国内株を購入できるようになったようです。

これまでは楽天VTIのような投資信託の買い付けにしかポイントを使えませんでした。それが、国内株を購入する際に利用できることに。これは業界初だそうです。

ナイスですね。ぜひ米国株もポイント投資できるようにしてほしいです(*´ω`)

リセッションは必ず来る、問題はその時期

アメリカ経済は、およそ10年周期でリセッション(景気後退)期間が来ると言われています。過去の経験から、逆イールド現象が発生してから1~2年でリセッション入りするようです。

そのため、リセッションが来るのは2020年~2021年だと予想されています。

もし、楽天VTIを10年間積み立てるとしたら、最初の2~3年がリセッションの期間で、その後の7~8年が景気回復の期間となります。

つまり、最初の数年間で大きく保有株数を増やし、その後の上昇トレンドでリターンを最大化できるかも…?

ドルコスト平均法の恩恵をバッチリ受けられるかも…?

そんな妄想をしながら、コツコツと積み立て投資を続けていきます!

Dsuke
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とはいえ、トータルリターンがマイナスになると少しショック!

最後に、今までの楽天VTIの軌跡をおもむろに貼り付けておきます。

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